Política AML/KYC de Casino Admiral
1. Objeto y alcance del documento
El presente documento define los procedimientos y requisitos que regulan la prevención de blanqueo de capitales (AML) y la verificación de identidad de clientes (KYC) en las operaciones de Casino Admiral. Las disposiciones se ajustan a la normativa vigente en todas las jurisdicciones de operación, incluyendo España, y siguen los estándares internacionales aplicables a la prevención de delitos financieros.
2. Identificación y verificación de usuarios
2.1. Documentación exigida
Para acceder a los servicios, todo usuario debe proporcionar documentación válida que incluya:
– Pasaporte en vigor
– Documento Nacional de Identidad o equivalente expedido por autoridades de la Unión Europea o del Espacio Económico Europeo
– Permiso de conducir en vigor
– Tarjeta de identificación fotográfica validada por esquemas PASS
También es obligatorio aportar un justificante de domicilio a través de:
– Extracto bancario con antigüedad máxima de seis meses
– Factura de servicios públicos emitida por empresas autorizadas en el país de residencia, con antigüedad no superior a seis meses
– Notificación fiscal de autoridad competente, con antigüedad máxima de seis meses
2.2. Proceso previo al uso de la cuenta
No está permitido realizar apuestas ni transacciones hasta completar la verificación del nombre, dirección y fecha de nacimiento. Si el usuario no responde correctamente a las preguntas de seguridad requeridas, deberá enviar copia de un documento identificativo oficial con fotografía a la dirección de soporte, garantizando que los datos coincidan con los registrados en la cuenta.
2.3. Restricción de acceso a menores
El acceso a menores de edad está prohibido. Los procedimientos de verificación incluyen controles destinados a evitar el registro y uso de cuentas por parte de personas que no hayan alcanzado la edad mínima legal.
3. Evaluación de riesgos y debida diligencia
3.1. Clasificación de usuarios
Los usuarios se identifican en categorías de riesgo (bajo, medio, alto) según:
– Volumen de operaciones
– Patrones de uso en las apuestas
– País de residencia
– Vínculos con sectores o jurisdicciones catalogadas como de alto riesgo
3.2. Debida diligencia reforzada
Los usuarios en categoría de alto riesgo serán sometidos a los siguientes controles:
– Verificación del origen de los fondos (SOF)
– Verificación del origen del patrimonio (SOW)
– Requerimiento de extractos bancarios, documentación financiera o de empresa
– Supervisión continuada de las transacciones
3.3. Evaluación geográfica
Se implementan controles adicionales a usuarios procedentes de jurisdicciones consideradas de riesgo según las listas de GAFI u otros organismos internacionales con deficiencias en regulación AML, altos niveles de corrupción o historial de delitos financieros.
4. Monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas
4.1. Sistemas de monitoreo
Los sistemas automatizados analizan patrones para identificar:
– Comportamientos de gasto atípicos
– Estrategias de apuesta inusuales
– Operaciones rápidas de depósito o retiro
– Transacciones de alto valor sin justificación adecuada
4.2. Reporte de actividades sospechosas
Cuando se detectan transacciones o comportamientos presuntamente vinculados al blanqueo de capitales, se emite un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) dirigido a la autoridad competente en los plazos exigidos por la normativa.
4.3. Conservación de registros
Se mantienen registros de:
– Documentación identificativa de usuarios
– Historial de transacciones
– Reportes enviados de actividad sospechosa
– Documentación relativa a la debida diligencia
Estos registros se conservan por un mínimo de cinco años tras la última transacción o el cierre de la cuenta, conforme a los requisitos legales AML aplicables.
5. Transacciones con criptomonedas
Cuando el uso de criptomonedas esté permitido, se requerirán los siguientes controles KYC:
– Identificación del titular de la billetera de criptomonedas
– Verificación del origen de los fondos
– Análisis de la actividad en blockchain para detectar operaciones sospechosas
– Comprobación de que las billeteras no estén asociadas a actividades ilegales o a personas y entidades incluidas en listas de sanciones internacionales
6. Evaluaciones de juego responsable y restricciones de cuenta
Se efectúan evaluaciones periódicas en materia de juego responsable y situación financiera del usuario, de acuerdo con la legislación y los requisitos regulatorios. Si en estas evaluaciones se identifica riesgo de daño relacionado con el juego, pueden imponerse límites, suspensiones temporales o cierre permanente de la cuenta.
7. Obligaciones del usuario
El usuario está obligado a:
– Facilitar información veraz, completa y actualizada
– Comunicar cualquier modificación en sus datos personales o de contacto
– Atender las solicitudes de documentación adicional en los plazos indicados
– No utilizar la cuenta con fines distintos al juego personal
El incumplimiento de estas obligaciones puede conllevar suspensión o cierre de la cuenta y la retención de fondos hasta finalizar los procesos de verificación.
8. Modificaciones a la política
La política podrá ser actualizada para adaptarse a cambios en la normativa aplicable o en los estándares internacionales de prevención de blanqueo de capitales. Las modificaciones tendrán efecto desde su publicación en los canales oficiales de la plataforma.
9. Contacto
Para cualquier consulta referente a los procedimientos AML/KYC, se debe contactar por los canales de soporte oficial disponibles en la jurisdicción correspondiente.